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Domanda 1 di 10Età
Il tuo profilo
Bilanciato
Punteggio 28 / 40
Portafoglio modello orientativo
Portafoglio Bilanciato · 100.000 €
Come è ripartito
Strumenti
—
Complessità
—
Rendita lorda annua stimata
—
Stima indicativa e non garantita (yield ). Cedole e dividendi variano nel tempo; importo lordo, da tassare.
Il punto di partenza più naturale
Piano di Accumulo su un fondo di fondi
Con un capitale in questa fascia, di solito conviene partire con un PAC su un unico fondo di fondi, invece che con un portafoglio a più strumenti: costi di gestione più sostenibili e maggiore semplicità. L'allocazione (azionario/obbligazionario) resta comunque quella del tuo profilo : la definiamo insieme in call.
Vista l'età, il PAC resta comunque il punto di partenza consigliato, ma con un profilo più prudente. Valuteremo insieme in call se ha senso restare in accumulazione o passare a una linea a distribuzione (reddito).
Le risposte che hai dato
Vuoi capire se questo portafoglio è davvero adatto a te?
Il test è solo un punto di partenza. In una call conoscitiva, senza impegno, vediamo insieme se ha senso per la tua situazione reale.
Nota importante. Il risultato del test ha finalità esclusivamente informative e orientative. Non costituisce consulenza finanziaria personalizzata, raccomandazione di investimento o valutazione di adeguatezza ai sensi della normativa vigente. Per ricevere una consulenza personalizzata è necessario un confronto diretto e un'analisi completa della situazione finanziaria, patrimoniale, reddituale e degli obiettivi personali.
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